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Fraud Analysis

Detecte el fraude invisible a simple vista.

Analice sus documentos mediante API en cuanto los reciba. Identifique su nivel de riesgo y reciba alertas para priorizar los documentos que requieren revisión.

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Identifique los documentos de riesgo
en cuanto los reciba.

  1. Detecte indicios de manipulación

    Identifique rastros de programas de creación o edición, anomalías en la estructura y contenido generado por IA para detectar documentos sospechosos.

  2. Compruebe la coherencia de la información

    Detecte incoherencias en los metadatos y el contenido del documento: fechas, importes, identidades o cálculos. Destaque las discrepancias que requieren revisión.

  3. Benefíciese de la inteligencia colectiva

    Reciba una alerta cuando se vuelva a presentar un documento ya señalado como de alto riesgo, incluso a través de otra organización que utilice Finovox. Su huella digital permite reconocerlo sin almacenar el documento.

Ilustración de una nómina señalada como de riesgo que requiere revisión.

Vaya más allá de las apariencias

Detecte rastros de manipulación e incoherencias ocultas en sus documentos.

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El análisis de fraude integrado
en su proceso documental

Fraud Analysis se integra en su proceso documental mediante API.

Su herramienta envía los documentos a la API de Finovox en cuanto los recibe.
Tres ejes de análisis: integridad digital, coherencia y reutilización.
Un documento de alto riesgo se distingue dentro del proceso documental y se envía una alerta.

Identifique las distintas
formas de fraude documental

Un importe modificado, texto cubierto o un justificante reutilizado: descubra ejemplos de manipulaciones e incoherencias que el análisis puede señalar.

Retoques visuales

Un importe retocado en una factura, una firma sustituida o un elemento borrado de un justificante pueden dejar indicios de manipulación.

Texto oculto o superpuesto

Un nuevo valor superpuesto al importe original, o un bloque de texto añadido para ocultar el nombre del beneficiario y alterar la lectura del documento.

Documentos reconstruidos

Un justificante recompuesto a partir de varias fuentes, con una cabecera tomada de un documento e información añadida desde otro.

Contenido generado por IA

Una factura creada por IA o la imagen de un justificante alterada con una herramienta generativa pueden presentar indicios detectables mediante el análisis.

Documentos reutilizados

Una factura ya señalada como de alto riesgo por una aseguradora se presenta a un banco que utiliza Finovox: su huella digital permite reconocerla y generar una alerta.

Incoherencias semánticas

Un total que no coincide con los importes detallados, fechas incompatibles o identidades contradictorias dentro del mismo documento.

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Un análisis de fraude adaptado
a cada proceso de negocio

Fraud Analysis detecta indicios de manipulación en sus documentos y explica las alertas para orientar a sus equipos en cada etapa del proceso.

Onboarding y KYC

Detecte el fraude
desde el inicio de la relación

Analice los documentos de identidad y los justificantes en cuanto los reciba. Detecte retoques, texto superpuesto y documentos reutilizados para derivar los expedientes sospechosos a sus equipos.

Descubrir

Indemnizaciones

Detecte anomalías
antes de indemnizar

Examine las facturas, los presupuestos y los justificantes del siniestro. Identifique importes modificados, documentos reconstruidos e incoherencias que deban revisarse antes de indemnizar.

Descubrir

Financiación

Analice los justificantes
antes de conceder financiación

Analice nóminas, extractos bancarios y balances. Destaque los indicios de falsificación y las incoherencias en los ingresos para orientar la evaluación del expediente.

Descubrir

Vaya más allá

¿Ha identificado un riesgo?
Pase a la investigación.

Fraud Analysis le alerta sobre los documentos de riesgo mediante API. Para analizarlos en profundidad, sus equipos disponen de las herramientas de Case Investigation en la plataforma Finovox.

  1. 01 / Preparar

    Document
    Processing

    Automatice la separación, la clasificación y la extracción de datos de sus documentos para alimentar sus herramientas y controles.

    Descubrir
  2. 02 / Validar

    Document
    Validation

    Verifique los documentos según sus criterios de elegibilidad y reglas de negocio, comparándolos con sus datos de referencia internos y externos.

    Descubrir
  3. 03 / Detectar

    Fraud
    Analysis

    Identifique los indicios de fraude y el nivel de riesgo de cada documento. Reciba alertas para separar los documentos que requieren revisión.

  4. 04 / Investigar

    Case
    Investigation

    Localice las anomalías, examine el software utilizado y el historial del documento. Fundamente su decisión y comparta sus conclusiones en un informe.

    Profundizar en el análisis

Lo que dicen nuestros clientes

“Estamos encantados de trabajar con Finovox. Su solución se basa en una verdadera experiencia tecnológica, que respalda nuestros análisis y nos permite ir más allá de la simple intuición. También valoramos la calidad de la atención al cliente, enmarcada en un enfoque de mejora continua.”
Marine Monneret
“Finovox facilita enormemente la investigación de los expedientes para el grupo Bouygues Telecom. Gracias a su respuesta en tiempo real, podemos cerrar un expediente más rápidamente, lo que nos permite duplicar nuestra eficiencia. Finovox es una ayuda valiosa en la toma de decisiones durante las suscripciones.”
Raliatou Diouf
“PwC France está muy satisfecha con su colaboración con Finovox. La disponibilidad y la rapidez de respuesta de nuestro contacto han sido notables, lo que ha facilitado enormemente nuestro trabajo. La herramienta ha demostrado ser eficaz para detectar y reportar fraudes documentales, contribuyendo así al éxito de nuestras misiones forenses.”
Dorian Prévost
“Finovox participa activamente en la detección de documentos falsos mediante un conjunto de indicadores concordantes. La solución se ha convertido en un componente esencial para iCover.”
Antoine Andrieu
“La solución ofrecida por Finovox automatiza la detección de fraudes, simplificando considerablemente el proceso. Destaca claramente los resultados de las verificaciones, facilitando así la toma de decisiones. También permite cruzar la información con fuentes externas, como Pappers, para una verificación más exhaustiva. Gracias a Finovox, podemos anticiparnos y contrarrestar eficazmente los intentos de fraude — una ventaja importante para nuestro sector.”
Karine Demonet
“Gracias a Finovox, logramos un ahorro de tiempo considerable. La herramienta genera un gran entusiasmo internamente, y estamos considerando desplegarla en todos los equipos de HP. Además, cuando detecto un fraude, el historial documental proporcionado por Finovox me permite identificar el origen del documento y, si es necesario, alertar a mis homólogos en otras empresas.”
Elodie Foucher
“En MYM, estamos muy comprometidos con la protección de los menores. Esta colaboración con Finovox nos permite garantizarla de manera concreta y fiable, gracias a una tecnología francesa de alto rendimiento y perfectamente adaptada a nuestras necesidades. Estamos orgullosos de contar con una solución que va más allá de la simple verificación de la edad.”
Gaspard Hafner
“Teniendo en cuenta el volumen de documentos a procesar, un análisis visual no es suficiente. Por eso, nos complace ofrecer a nuestros clientes una solución como Finovox en el marco de sus operaciones de marketing.”
Marjorie Rozey

Conversemos sobre sus retos

Convierta cada documento en una decisión informada.

Descubra cómo la suite Finovox se integra en sus procesos y responde a sus necesidades de verificación documental.

  • Automatice el procesamiento de sus documentos
  • Aplique sus propias reglas de negocio
  • Detecte indicios de fraude documental
  • Fundamente sus decisiones en pruebas concretas

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L’Olivier Assurance HP MetLife SPVIE Assurances

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Cuéntenos su proyecto para descubrir las posibilidades de Finovox.

Preguntas frecuentes

Descubra cómo funciona Finovox por dentro…

¿Qué es Fraud Analysis?

Fraud Analysis es la API de análisis antifraude de Finovox. Examina la integridad digital y la coherencia de los documentos para detectar indicios de manipulación, falsificación, reutilización o generación por IA. Identifica su nivel de riesgo para orientar sus verificaciones.

¿En qué se diferencian Document Validation y Fraud Analysis?

Document Validation comprueba que un documento cumple sus criterios de elegibilidad y reglas de negocio. Fraud Analysis busca indicios de fraude. Un documento puede cumplir sus requisitos y haber sido manipulado, o ser auténtico pero no admisible en su proceso.

¿Qué tipos de fraude se pueden detectar?

Finovox puede detectar indicios de retoque, texto oculto o superpuesto, documentos reconstruidos, contenido generado por IA, documentos reutilizados e incoherencias semánticas. Estas señales ayudan a evaluar el riesgo; por sí solas, no constituyen una conclusión definitiva de fraude.

¿Fraud Analysis es una API o una interfaz?

Fraud Analysis se integra en sus herramientas mediante API para analizar los documentos lo más cerca posible del momento de su recepción y enviarle los resultados. La investigación en profundidad se realiza después en la plataforma Finovox con Case Investigation: localización de anomalías, software utilizado, historial e informes.

¿Finovox detecta documentos generados por IA?

Sí. Finovox busca marcadores que permiten identificar documentos o imágenes generados o alterados por inteligencia artificial. El equipo de I+D sigue las nuevas técnicas de fraude para mejorar estos análisis.

¿Qué reciben nuestros equipos después del análisis?

La API envía a sus herramientas el nivel de riesgo de cada documento y las alertas asociadas. Así puede separar los documentos señalados dentro de su proceso documental y priorizar los que requieren revisión. El análisis en profundidad continúa en Case Investigation.

¿Finovox decide si un documento es fraudulento?

Finovox evalúa el riesgo y señala los elementos sospechosos para ayudarle a decidir. Sus equipos examinan estos resultados y eligen cómo proceder. La decisión final de aceptar, rechazar o profundizar en el análisis sigue en manos de su organización.

¿Cómo se accede a un documento señalado?

Con una integración API, un enlace de acceso compartido único permite abrir el documento en Finovox. Con Case Investigation, sus equipos pueden examinar las anomalías, consultar el historial del documento y compartir sus conclusiones en un informe.