Financiación

Proteja sus financiaciones

El software Finovox detecta documentos falsificados antes de que se comprometa. Proteja sus solicitudes de financiación y limite las pérdidas relacionadas con el fraude.

Solicitar una demo

19 %

de los defraudadores encuestados declaran haber cometido fraude para obtener una ayuda, una garantía o una prestación.
24 %

de los defraudadores encuestados declaran haber falsificado o modificado una factura.
17 %

de los defraudadores encuestados declaran haber cometido fraude al seguro.

¿Por qué los equipos eligen el software Finovox?

Detecte documentos falsificados, limite las pérdidas financieras y refuerce sus controles.

DOCUMENTO ANALIZADO Justificante_de_domicilio.pdf

! Indicios de retoqueUna zona del justificante requiere revisión.

✓

Nombre coincidenteEl nombre coincide con el del expediente.

Dirección por revisarSe señalan indicios de modificación.

JUSTIFICANTE
DE DOMICILIOEJEMPLO
DOCUMENTO FICTICIO

TITULAR

Dirección declarada
Calle del Ejemplo, 24

Detecte documentos falsificados

Nóminas falsificadas, extractos bancarios modificados, facturas falsas: detecte documentos falsificados antes de comprometerse.

Reduzca las pérdidas financieras

Detecte documentos utilizados para obtener financiación indebida. Prevenga el fraude antes del desembolso y proteja sus márgenes.

Apoye el cumplimiento de sus obligaciones de diligencia debida

El software Finovox busca falsificaciones en los justificantes recibidos. Complementa las verificaciones realizadas por sus equipos.

Detección del fraude documental

PwC France está satisfecha con la colaboración con Finovox. La disponibilidad y la capacidad de respuesta de nuestro contacto en Finovox han sido extraordinarias, lo que ha facilitado enormemente nuestro trabajo.

La propia herramienta ha demostrado su eficacia para detectar y presentar los casos de fraude documental, lo que ha contribuido al éxito de nuestros proyectos Forensic.

Verifique los justificantes antes de conceder financiación

El software Finovox analiza sus documentos, independientemente de su tipo e idioma.

Documentos de identidad
Nóminas
Extractos bancarios
Justificantes de ingresos
Justificantes de domicilio
Facturas

Casos concretos de financiación

Crédito al consumo

Un solicitante quiere obtener un préstamo personal. Falsifica sus justificantes de ingresos para hacer creer que gana más.

Documentos: Nóminas, extractos bancarios y justificantes de ingresos.
Qué detectar: Nóminas falsificadas; extractos bancarios modificados.

Buy Now Pay Later (BNPL)

Un defraudador abre una cuenta BNPL con una dirección falsa. Presenta un justificante de domicilio falsificado para desviar las entregas.

Documentos: Facturas de electricidad, contratos de alquiler.
Qué detectar: Información personal falsificada; justificantes de domicilio falsificados.

Factoring

Una empresa ya no tiene una relación comercial con su cliente. Sin embargo, sigue enviando facturas falsas a la entidad de factoring para recibir anticipos.

Documentos: Facturas
Qué detectar: La empresa fraudulenta modifica o crea facturas falsas.

Conversemos sobre sus retos

Proteja sus financiaciones con Finovox.

Pago fraccionado, arrendamiento financiero o financiación empresarial: descubra los controles documentales adaptados a sus procesos.

Identifique justificantes falsificados
Apoye sus controles de conocimiento del cliente
Refuerce los controles documentales de su sistema de PBC/FT
Integre los resultados en sus herramientas de trabajo

Confían en nosotros

Converse con
nuestros expertos

Converse con nosotros sobre sus procesos de financiación y sus necesidades de verificación documental.

El fraude documental en Europa

Descubra los resultados del estudio de Finovox realizado entre 8.000 encuestados de ocho países de Europa occidental. Conozca las prácticas de fraude documental para orientar sus acciones de prevención.

14 %de los encuestados en Alemania admiten haber cometido fraude documental: la tasa más alta del estudio

75 %de los encuestados en el Reino Unido consideran fácil cometer fraude documental: el porcentaje más alto del estudio

¿Qué tipos de financiación están cubiertos?

Crédito al consumo, Buy Now Pay Later (BNPL) y factoring: el software Finovox analiza los justificantes presentados en estas solicitudes.

¿Qué documentos puede analizar el software Finovox?

Nóminas, extractos bancarios, documentos de identidad, justificantes de domicilio o facturas: los documentos dependen del tipo de financiación. El software Finovox busca falsificaciones en los archivos recibidos.

¿Cómo contribuye el software Finovox a la PBC/FT?

PBC/FT significa prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. El software Finovox busca falsificaciones en los justificantes recibidos. Los sujetos obligados siguen siendo responsables de sus obligaciones de diligencia debida y comunicación. Consulte el marco presentado por la ACPR.

¿Qué normas se aplican al BNPL?

Las normas dependen de la oferta y del estatuto del proveedor. A partir del 20 de noviembre de 2026, la reforma francesa del crédito al consumo incluirá, entre otras modalidades, los pagos fraccionados. La normativa seguirá contemplando exclusiones. Consulte la reforma en Service Public.

¿Cómo detecta el software Finovox los documentos falsificados?

Análisis de coherencia; análisis visual en profundidad; análisis informático. Los resultados están disponibles a través de la API y los documentos pueden examinarse en detalle en la plataforma SaaS.

¿Basta el software Finovox para descartar cualquier fraude?

No. Los resultados del software Finovox complementan las verificaciones de sus equipos.

¿Qué hacer cuando un documento se señala como sospechoso?

Examine el documento en la plataforma del software Finovox. Encontrará explicaciones sobre las posibles modificaciones. Una anomalía por sí sola no basta para demostrar un fraude.

¿Cómo integrar el software Finovox con nuestras herramientas?

La API devuelve la información en formato JSON. La plataforma SaaS permite examinar los documentos y las posibles modificaciones. Estas dos formas de utilizar el software Finovox son complementarias.

¿Decide el software Finovox si se concede la financiación?

No. Su organización decide si concede la financiación. El software Finovox proporciona los resultados del análisis documental. Sus equipos aplican sus criterios de aceptación y sus procedimientos de diligencia debida.

¿Dónde se almacenan los documentos y durante cuánto tiempo se conservan?

Concrete estas condiciones con el equipo de Finovox al definir su proyecto. Deben cumplir sus requisitos de seguridad y las obligaciones de conservación aplicables.