Diferentes tipos de documentos falsos pueden constituir Fraude documental. Entonces, ya se trate de falsificaciones, falsificaciones o incluso pseudodocumentos, ¿cómo los diferenciamos realmente? Descubramos sus características en este artículo y las múltiples formas de identificarlos.
Un documento falso se refiere a cualquier documento creado y modificado por un individuo con el fin de engañar, obtener ventajas ilegítimas o cometer actividades delictivas.
Cualquier tipo de documento puede ser una falsificación. Ya sean documentos que tengan una estructura definida o legal o no. Se trata de los denominados documentos «normalizados», es decir, los documentos de identidad o incluso los pasaportes, pero también de los denominados documentos «no normalizados», que hacen referencia a facturas, presupuestos o incluso nóminas...
El uso de estos documentos falsos para engañar se denomina «fraude documental».
💡 ¿Sabías eso? Se estima que este fraude es la tercera industria delictiva más grande del mundo, después del tráfico de drogas y la prostitución, Según Revue Banque.
Se hace una distinción entre los diferentes tipos de documentos falsificados. Estos son los cinco principales, según interpol :
La falsificación se refiere a la reproducción no autorizada de un documento auténtico. Por ejemplo, esto implica la reproducción de una tarjeta de identidad que no fue emitida por el gobierno. Hoy en día, varias herramientas disponibles en línea permiten emitir estos CNI falsos.
La falsificación se refiere a la alteración de un documento auténtico. Por ejemplo, este puede ser el uso de una factura de una tienda de electrodomésticos después de modificar las cifras en un software de retoque.
También denominado documento generado, hace referencia a un documento creado desde cero por un estafador con el fin de hacerse pasar por un documento oficial.
Se refiere a la obtención de cualquier documento, como un CNI o una factura, pero obtenido de forma ilegal.
También se denomina robo de identidad. Esto se refiere al uso de un documento de identidad o de un documento del que no eres propietario para beneficiarte de ventajas ilegítimas al hacerte pasar por alguien.
Cuando estos documentos falsos se utilizan para engañar a una empresa, como un banco o una compañía de seguros, pueden ser perjudiciales en varios niveles. Entre ellos, destacamos en particular:
Los estafadores tienen acceso a más y más herramientas para crear documentos falsos, especialmente en Internet y gracias a la inteligencia artificial. A veces, el uso de un software de edición de fotografías puede ser suficiente para crear un documento falso. Si bien a veces son detectables a simple vista, cada vez es más posible que estos documentos falsos sean difíciles de detectar.
Para detectar un documento falso en una empresa, es recomendable utilizar una solución de detección de documentos falsos. Estas herramientas digitales permiten dar a su equipo antifraude todas las claves para luchar de forma sostenible contra el fraude documental.
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Gracias a Finovox, por fin puede investigar para determinar dónde se encuentra la alteración en sus documentos. Al final de su análisis, estará en condiciones de proporcionar una forma de justificación para el intento de fraude. Gracias a la hoja de resumen generada automáticamente en formato PDF, puede transmitirla a los equipos interesados o incluso añadirla a un archivo legal.
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