Comment s’organisent les entreprises pour lutter contre la fraude documentaire ?

En 2024, Finovox a mené une étude en partenariat avec Selvitys pour mettre en lumière l’impact de la fraude documentaire sur les entreprises. Réalisée auprès de 300 responsables fraude dans divers établissements, l'étude illustre aussi les stratégies de défense adoptées par les entreprises. Si plus de 80 % d'entre elles renforcent leurs défenses, comment mènent-elles concrètement leur lutte anti-fraude ? Entre pertes financières directes et cellules anti-fraude en expansion, découvrez comment les entreprises s'organisent pour contrer cette menace.

Pour en découvrir davantage sur notre étude, nous avons rédigé un premier article sur les grands chiffres de la fraude documentaire dans les entreprises !

La fraude documentaire : une menace en augmentation

Lors de cette étude, plus de 80% des entreprises interrogées ont remarqué une augmentation de la fraude ces dernières années.

Ce phénomène est particulièrement visible dans les secteurs à haut risque notamment l’assurance, la banque et le transport. Les fraudeurs exploitent les failles des systèmes de vérification afin de bénéficier d'avantages monétaires indus.

Parmi les secteurs les plus touchés par la fraude documentaire, l’étude a permis de répertorier une augmentation des fraudes dans les domaines suivants :

• La banque : 47,27 % des entreprises bancaires signalent une augmentation notable des fraudes documentaires et comportementales.
• L’assurance : 26 % des entreprises rapportent une hausse marquée, notamment dans les fraudes aux sinistres.
• Transport et logistique : 53,33 % des entreprises observent une croissance des fraudes, surtout en matière de factures falsifiées et de fraudes comportementales (phishing et hameçonnage).

L'impact de la fraude sur le chiffre d'affaires : une pénalité financière directe

L’impact financier de la fraude sur les entreprises est souvent mal compris ou sous-estimé. D’après notre étude, 50% des entreprises ne sont pas en mesure d'évaluer précisément cet impact.

Cependant, parmi celles qui ont une visibilité sur l’impact de la fraude sur leur chiffre d’affaires :

• 23% estiment que la fraude impacte entre 1% et 5% de leur chiffre d’affaires.
• 13% estiment que les pertes dues à la fraude se situent entre 5% et 10% de leur chiffre d’affaires.

Ces pertes peuvent s'accumuler rapidement. Elles affectent alors la rentabilité et la stabilité financière de l'entreprise, notamment dans les secteurs à faible marge comme le transport et la logistique.

L'organisation de la lutte contre la fraude : des cellules anti-fraude en expansion

La taille de l’entreprise joue un rôle crucial dans la mise en place de structures dédiées à la lutte contre la fraude.

En 2024, 86 % des entreprises interrogées déclarent avoir une cellule anti-fraude. Toutefois, cette proportion varie considérablement selon la taille de l'entreprise.

• Entreprises de plus de 100 salariés : 91 % ont une équipe dédiée à la fraude.
• Entreprises entre 51 et 100 salariés : 78 % disposent d'une telle cellule.
• Entreprises de moins de 50 salariés : seulement 60% ont une structure dédiée, ce qui les expose davantage à des risques non contrôlés.

Besoin d’en apprendre davantage ? Mettre en place une cellule anti fraude en interne

Les entreprises les mieux organisées, notamment dans les secteurs de la banque (96 %) et de l'assurance (100%), ont non seulement des cellules de gestion de la fraude, mais ces dernières comptent souvent plus de 20 collaborateurs spécialisés !

Pour en savoir plus sur le sujet : quels sont les 4 avantages à déployer un plan de lutte anti fraude pour une fintech ?

La fraude documentaire, en forte hausse, impose aux entreprises de tous secteurs de revoir leurs stratégies de défense.
En investissant dans des cellules spécialisées et des outils adaptés, elles se protègent contre des pertes financières importantes !

Pour en savoir plus sur les outils de lutte contre la fraude documentaire, demandez une démo à nos experts.

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