Basado en datos proporcionados por Un estudio de Allianz Trade, El 69% de las empresas francesas afirman haber sufrido al menos un intento de fraude en 2022 y El 57% informa de un fraude comprobado. ¿Qué significa eso en términos concretos? ¿Qué sectores se ven afectados? Vamos a descubrirlo en este artículo.
El fraude es un fenómeno que afecta a todos los sectores empresariales.
En el ámbito financiero, hay no menos de un centenar de formas diferentes de fraude, según el Ministerio de Economía y Finanzas. Fraude documental es la principal forma de fraude en los bancos, las organizaciones de crédito y los servicios de factoraje.
Estos documentos falsos se utilizan para obtener créditos, abrir cuentas falsas, financiar facturas falsas, blanquear dinero o, en los casos más extremos, para participar en la financiación del terrorismo. En estos diversos casos, es importante que los bancos se protejan contra estos fraudes.
En el caso del factoraje, la verificación de las facturas es necesaria para no incurrir en documentos fraudulentos y, por lo tanto, dar lugar a facturas impagas. ¿La empresa Úrica En particular, quebró debido a las facturas falsas.
🎁 Bonificación: para entender mejor este caso, puedes averiguarlo nuestro artículo sobre el fraude de factoring para Urica.
El fraude bancario ascendió a 1240 millones de euros en Francia en 2021. El cheque es una de las formas más fáciles de defraudar en la actualidad, incluso si el volumen ha ido disminuyendo desde la COVID-19. Por lo tanto, se estima que el fraude bancario representa más del 3% del fraude francés.
Si bien el fraude bancario es importante en Francia, el fraude de seguros no es insignificante. En 2021, Una persona de cada 5 declara haber cometido ya un fraude de seguro. Estos datos están en constante evolución, especialmente desde la digitalización de todos los archivos de seguros.
Para obtener una descripción general de los documentos falsos existentes, lea nuestro artículo correspondiente: ¿Cuáles son los diferentes tipos de documentos falsificados?
Fraude de indemnización en el sector de los seguros se refiere a cualquier intento deliberado o acto intencional de obtener una indemnización en violación del contrato de seguro. El fraude de compensación es un delito que se considera un abuso de confianza en la compañía de seguros en cuestión.
Ejemplo: se han producido daños por agua en mi casa, solo mi soporte de televisión y mi techo están dañados. Sin embargo, para obtener una compensación mayor, voy a cambiar la factura de mi armario de televisión y la factura de las reparaciones del techo inflando las cifras. Este procedimiento es muy sencillo y, por lo tanto, implica la pérdida del seguro.
Fraude de primas de seguro implica la contratación de seguros para recibir las primas que no deberían adeudarse.
ejemplo : Tengo muchas reclamaciones sobre mi automóvil, tengo una multa importante, sin embargo, cambiaré mi certificado y contrataré un nuevo seguro para luego obtener bonificaciones y no soportar la carga de mis multas.
Fraude de reclamaciones consiste en simular una reclamación para obtener una indemnización por un accidente o muerte.
Ejemplo: Declaro una reclamación y falsifico una factura que envío a mi compañía de seguros para obtener beneficios cuando esta reclamación nunca se produjo.
Todos estos fraudes transmiten documentos, documentos que pueden haber sido falsificados para llevar a cabo estos fraudes. Es fundamental que las aseguradoras verifiquen la veracidad de los documentos proporcionados. Estos fraudes están causando pérdidas considerables en la actualidad: entre el 5 y el 10% de la facturación de los seguros.
El fraude inmobiliario es cada vez más frecuente. En 2020, el 11% de los archivos contenían un documento falsificado, frente al 20% de 2021.
El fraude inmobiliario afecta en particular a los propietarios y a las agencias inmobiliarias.
Se considera que El 20% de los archivos de inquilinos contienen un documento falso en Francia en 2022. Esto a veces lleva a sorpresas desagradables para los propietarios con inquilinos que no pueden pagar el alquiler. Como el seguro de alquiler no pagado solo está disponible para los estudiantes, algunos propietarios se quedan sin pagar por parte de los inquilinos y tienen dificultades para conseguir que se vayan. De hecho, el procedimiento de expulsión es un procedimiento largo (entre 18 y 24 meses) y caro. Durante este período, no se produce ningún flujo de caja, sin embargo, el propietario debe seguir pagando: cargos, créditos, etc.
Por lo tanto, el déficit puede ser considerable para los propietarios. Por lo tanto, es esencial comprobar la autenticidad de los documentos para garantizar la solvencia de los inquilinos.
En términos más generales, el fraude existe en muchos sectores. Para ir más allá Los diferentes tipos de fraude puedes encontrar nuestro artículo explicativo aquí. De hecho, el fraude representa 42 000 millones de pérdidas al año, la mitad de las cuales son para el sector privado. Todas las empresas se ven afectadas, independientemente del sector o el tamaño.
Para tomar nota : todos los sectores de actividad son ahora víctimas de fraude, por lo que es absolutamente esencial saber cómo protegerse del fraude y así evitar las pérdidas que podrían estar relacionadas con él.
Es importante identificar todos los fraudes a los que se enfrentará y podría enfrentarse la empresa.
Conocer mejor el riesgo significa protegerse mejor contra él. Si busca combatir el fraude documental, ¡llámenos!
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