De acuerdo con AllianzTrade, en 2022, 7 de cada 10 empresas se habrían visto afectadas por un intento de fraude documental, en Francia. El fraude documental es una amenaza furtiva que amenaza tanto la salud financiera como la reputación de su empresa, independientemente del sector en el que se encuentre. Entonces, ¿cuáles son los riesgos del fraude documental para su empresa? ¿Cómo combatir el fraude a largo plazo? Vamos a descubrirlo en este artículo.
Fraude documental es un acto deliberado. Se refiere a la creación y posterior uso de documentos falsificados o fraudulentos por parte de una persona. ¿Su propósito? Engañar a una empresa o a un individuo para obtener beneficios ilegítimos o para cometer actividades delictivas.
Por ejemplo: falsificar un recibo de pago para tener derecho a una vivienda.
El fraude documental afecta a todos los sectores de actividad. Desde la banca, pasando por las plataformas de seguros, inmobiliarias o incluso de comercio electrónico. Representa la tercera industria criminal más grande del mundo detrás del tráfico de drogas y la prostitución, según Revista bancaria.
💡 ¿Lo sabías?
El 20% de los archivos de alquiler contienen un documento falso en París y en los suburbios del interior. Una cifra que se eleva hasta el 10% en el resto de Francia. (Estudio ImmoDirect)
El fraude documental tiene un impacto financiero evidente en las empresas. Sin embargo, representa otros riesgos, entre los que se incluyen:
Uno de los riesgos más obvios del fraude documental es perder dinero. Cuando se utilizan documentos fraudulentos para obtener pagos indebidos o para malversar fondos, su empresa puede sufrir importantes pérdidas financieras. Estas pérdidas pueden ser directas, mediante pagos fraudulentos o indirectas.
El fraude de documentos puede hacer perder una cantidad considerable de tiempo para su empresa. El tiempo necesario para identificar e investigar el fraude documental lleva mucho tiempo. Sus equipos están desperdiciando tiempo en sus tareas de alto valor agregado.
La reputación de su empresa puede dañarse en caso de fraude documental. Los clientes, los socios comerciales y los inversores pueden perder la confianza en su empresa si la perciben como vulnerable al fraude. Una mala reputación es difícil de reparar y puede provocar la pérdida de clientes y oportunidades de negocio.
Estos efectos a largo plazo pueden afectar permanentemente la salud de su empresa. Por eso es importante venir y limitarlos. ¿Cómo hacerlo? Vamos a averiguarlo.
Para luchar contra el fraude documental, es necesario rodearse de expertos en la detección de documentos falsos y crear una unidad antifraude dentro de su negocio.
¿Qué es una unidad antifraude y cuál es su función? 🤔
Por lo general, se trata de un equipo dedicado a la detección, prevención y gestión de actividades fraudulentas. Tiene varias misiones, tales como:
Este software es un activo real para las empresas de todos los tamaños y sectores que desean luchar contra el fraude documental. Entonces, ¿qué tipo de software debería adoptar?
Finovox es un software para detectar documentos falsos disponible en formato SaaS o API. Permite a las empresas detectar, identificar y explicar cualquier tipo de fraude documental en dos clics. La solución se desarrolla utilizando inteligencia artificial patentada. que analiza en particular la estructura de los datos, los metadatos y la calidad de la información contenida en los documentos. En este campo, esto se denomina coherencia y análisis visual. Gracias a este análisis, es posible identificar el fraude documental en pocos segundos, en el 100% de los documentos.
Más allá de este análisis, Finovox le permite comprender y compartir dónde se encuentra la alteración de sus documentos. Puede investigar directamente en la plataforma, pero también puede recuperarlos mediante una hoja de resumen. Está disponible en formato PDF y le permite agregar información o enviar información a un archivo legal. De este modo, evita el fraude documental y, al mismo tiempo, puede obtenerlo, explicarlo y estimar el importe.
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