De acuerdo con El panorama de 2023 publicado por France Fintech y BPI France, mientras que la mitad de las fintechs tienen menos de 5 años, el 53% tiene más de 1 millón de facturación. En este sector financiero en constante evolución, las fintechs son particularmente vulnerables a las actividades fraudulentas. Por lo tanto, implementar un plan antifraude eficaz es esencial para proteger no solo a su empresa, sino también a sus clientes y socios. ¡Exploremos juntos las 4 ventajas principales que una fintech puede obtener de una estrategia antifraude bien diseñada!
La implementación de medidas antifraude ayuda a las fintechs a cumplir con requisitos legales y regulador. Al cumplir con la normativa, evitan así sanciones y multas.
Tenga en cuenta también que la creación de un plan antifraude le permite:ayuda en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (LCB-FT).
Por lo tanto, un Un plan LCB-FT riguroso ayuda a las fintechs a cumplir con los estándares y requisitos internacionales y locales.
Sin un plan AML/CFT efectivo, una Fintech puede ser acusada de negligencia o participación en actividades ilegales, incluso si no es intencional. Esto puede llevar a fuertes multas, de sanciones administrativas, o incluso procesamientos penales contra la empresa y sus directivos.
💡 ¿Lo sabías?
Como regla general, el Las fintechs están obligadas a llevar a cabo los mismos controles que los grandes grupos bancarios. Sin embargo, debido a que normalmente no tienen un cliente, no ven la necesidad de tenerlo y lo posponen. Como dice el refrán, es mejor prevenir que curar. Por lo tanto, esté atento y obtenga una solución antifraude de inmediato. ¿Necesita ayuda para elegir su solución? ¡Póngase en contacto con nuestros expertos de Finovox para obtener más información!
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Para obtener más información sobre las obligaciones legales en la banca: ¿Cuáles son las obligaciones legales en materia de cumplimiento bancario antifraude?
Al desarrollar una política de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, una empresa fintech puede detectar y denunciar de forma proactiva las transacciones sospechosas. Elle por lo tanto, reduce el riesgo de participar en actividades ilegales.
¿Cuál es el punto? Si una fintech quiere ser aprobada por una institución, puede Mostrar pata blanca Y así aumente sus posibilidades de obtener la aprobación.
Ejemplo:
Para facilitarle las cosas, tomemos un ejemplo con un caso de uso concreto.
Imaginemos una fintech especializada que quiere ofrecer a sus clientes la posibilidad de abrir una cuenta bancaria.
Para ofrecer esta oferta a sus clientes, debe demostrar que lucha de manera proactiva contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (LCB-FT). ¿Cómo? Debe demostrar que utiliza sistemas automatizados para monitorear las transacciones sospechosas en tiempo real. Estos sistemas deberían poder detectar patrones anómalos de comportamiento o transacciones que coincidan con los perfiles de riesgo.
Tras demostrar esto, las fintechs tendrán más probabilidades de recibir la aprobación de las instituciones bancarias.
Por lo tanto, contar con un plan LCB-FT facilita el control de los reguladores. Esto permite no solo manténgase en conformidad, pero también demostrar este cumplimiento en caso de una inspección o investigación.
Un compromiso sólido contra el fraude y, en particular, la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (LCB-FT) es esencial para una fintech que quiere acceder a los mercados internacionales.
De hecho, una tecnología financiera que demuestra un cumplimiento estricto de los estándares de LCB-FT refuerza su credibilidad y se gana la confianza de los socios comerciales Y clientes internacionales. Puede asociarse más fácilmente con otras empresas, atraer inversiones extranjeras y colaborar con instituciones financieras.
Las empresas e instituciones financieras globales buscan socios confiables que compartan su compromiso con el cumplimiento para minimizar los riesgos.
En resumen, el cumplimiento de las normas LCB-FT no es solo un requisito legal, sino también un activo estratégico para las fintechs con el objetivo de la expansión internacional.
Generar la confianza de los clientes es esencial para el éxito y el crecimiento de una fintech. Al garantizar la seguridad de las transacciones y los datos, una fintech no solo puede atraer nuevos clientes, pero también conservar los existentes.
Los clientes de fintech suelen compartir información financiera confidencial, como números de cuenta, de detalles de la tarjeta de crédito, y información personal.
Mediante la implementación de medidas de seguridad sólidas, como la cifrado de datos Y un autenticación sólida, las fintechs pueden proteger su información de los ciberataques y las filtraciones de datos. ¿El interés? Muestre a los clientes que su información está segura.
El fraude en línea puede tener consecuencias devastadoras para los clientes y para la reputación de la tecnología financiera.
Mediante el uso tecnologías avanzadas de detección de fraude Y en monitoreo de transacciones Para identificar actividades sospechosas, las fintechs pueden prevenir el fraude antes de que ocurra.
Luego muestran que están en capacidad de proteger las transacciones y Aliente a los clientes a utilizar sus servicios.
¿Se pregunta cómo implementar un plan antifraude? ¿Cuáles son las mejores herramientas para luchar fraude documental ?
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