La lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo es un desafío importante en la Unión Europea. Hoy, el Consejo Europeo ha adoptado un conjunto de nuevas normas para reforzar esta lucha contra el blanqueo de dinero. Su interés es proteger a los ciudadanos de la UE y proteger el sistema financiero contra esta amenaza.
El lavado de dinero y la financiación del terrorismo son preocupaciones fundamentales para la Unión Europea. Amenazan su economía, su sistema financiero, pero también la seguridad de los ciudadanos.
Desde 1991, la UE ha situado la lucha contra estas amenazas en el centro de sus prioridades políticas mediante una primera directiva contra el blanqueo de capitales. Desde entonces, se han realizado revisiones con regularidad para adaptarse al contexto actual.
Para cubrir eficazmente todos los riesgos emergentes, las normas de la UE abarcan tres áreas principales:
Para garantizar el cumplimiento de las normas vigentes, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) fue creado en 1989 por el G7.
¿Su propósito? Establecer los principales estándares internacionales para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Este grupo permite a los países miembros: compartir sus mejores prácticass. Los miembros se evalúan periódicamente entre sí para garantizar que las normas se apliquen correctamente. De este modo, mejoran sus eficiencia.
Para proteger el sistema financiero internacional, el GAFI establece listas de jurisdicciones vulnerables. Se dividen en dos grupos principales:
👀 Es bueno saberlo:
La Dirección General del Tesoro, también conocida como DG Trésor, es responsable de representar a la delegación francesa dentro del GAFI.
Para reforzar la seguridad de los ciudadanos de la UE, el Consejo ha establecido nueva legislación. ¿El interés? Garantizar la protección del sistema financiero europeo contra los riesgos asociados con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Te contaremos más en el resto de este artículo.
Dentro de la UE, Los pagos en efectivo se limitarán a un máximo de 10.000 euros. El objetivo de este nuevo reglamento es dificultar que los delincuentes laven dinero.
Las nuevas leyes propuestas introducen medidas de vigilancia y controles de identidad de los clientes.
Las entidades afectadas, como bancos, el gestores de activos, el plataformas de criptoactivos Y el agentes inmobiliarios online, ahora debe denunciar cualquier actividad sospechosa a Unidades de Inteligencia Financiera (UIF).
Además, cabe señalar que, a partir de 2029, Los principales clubes de fútbol profesional también estarán sujetos a estas reglas. Al participar en transacciones financieras importantes con inversores, patrocinadores, anunciantes o durante las transferencias de jugadores, estos clubes deberán verificar la identidad de sus clientes, supervisar las transacciones financieras y denunciar cualquier transacción sospechosa a la CRF.
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Para reforzar la supervisión de las normas contra el blanqueo de dinero, una nueva entidad, la Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Dinero y la Financiación del Terrorismo (ALBC), se instalará en Fráncfort.
Esta autoridad tendrá varias responsabilidades clave:
Estas nuevas funciones reforzarán la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo en toda la UE.
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