Según Tracfin, las cantidades relacionadas con el fraude del CPF aumentaron significativamente, pasando de 7,8 millones de euros en 2020 a 43,2 millones de euros en 2021. Este aumento pone en peligro los derechos y las finanzas de los usuarios, así como los del Estado francés. Los tipos de fraude de la CPF, las medidas y los medios establecidos para combatirlo, ¡hacemos un balance juntos!
La Cuenta de Formación Profesional (CPF) es un sistema creado por el gobierno francés. ¿Su propósito? Permitir a cada individuo contribuya a financiar cursos de formación a lo largo de su vida profesional.
Destinado a asalariados, para solicitantes de empleo Y para autónomos, el CPF ofrece a todos la oportunidad de adquirir nuevas habilidades, demejora tus calificaciones O de volver a capacitarse profesionalmente.
Financiada en euros, la cuenta se acredita automáticamente cada año según el tiempo trabajado. Por lo tanto, un empleado a tiempo completo puede acumula hasta 500 euros por año, con un límite máximo de 5.000 euros.
Esta cuenta se administra a través de plataforma online Dedicado. Los colaboradores pueden:
Sin embargo, el éxito y la flexibilidad de la CPF han atraído a personas malintencionadas, lo que ha provocado un aumento del fraude. Te contaremos más en el resto de este artículo.
El fraude con cuentas de formación profesional (CPF) se refiere a malversación de fondos originalmente dedicados a la formación para fines personales.
Para comprender completamente el alcance del fraude con CPF, es crucial analizar algunas cifras clave. En 2021, el CPF fue:
En 2021, las cantidades de dinero en juego eran colosales, lo que inspiró numerosos intentos de fraude. Hoy en día, el fraude con CPF se presenta de diversas formas. ¿Cuáles son los diferentes tipos de fraude con CPF? Te respondemos.
Para alentar a las víctimas a inscribirse en cursos de formación falsos y así poder recuperar el dinero de su cuenta, los estafadores crean anuncios. ¿El objetivo? ¿Tener éxito en recuperar información de la víctima a través de campañas De suplantación de identidad por ejemplo.
Los estafadores pueden optar por las llamadas en frío. TerminanPase para consultores de formación. Su objetivo es convencer a los titulares de CPF de que proporcionar acceso a su cuenta O de registrarse para una formación ficticia.
Para ello, los estafadores solicitan el número de seguro social y a veces incluso el Contraseña de la cuenta CPF. Para ganarse la confianza de sus víctimas, revelan información personal como la identidad, el número de teléfono o la fecha de nacimiento, obtenida previamente mediante técnicas de suplantación de identidad.
Para obtener más información sobre las estafas más comunes: Las estafas más comunes en 2022
En Francia, el Ley n° 2022-1587 de 19 de diciembre de 2022 marca un paso importante en la lucha contra el fraude con las cuentas de entrenamiento personal (CPF).
Esta legislación permitió modificar el Código del Trabajo para incluirsección 6323-8-1, quién prohíbe cualquier forma de prospección comercial. Establece que «se prohíbe cualquier prospección comercial de los titulares de una cuenta de entrenamiento personal, por teléfono, por mensaje de un servicio de comunicaciones interpersonales, por correo electrónico o en un servicio de red social en línea».
El objetivo principal esimpedir la recopilación de datos personales, en particular el Importe de las tasas de CPF o incluso el número de seguro social. Esta ley también permite desalentar los incentivos para firmar contratos de formación o aceptar ofertas promocionales a cambio de la inscripción.
Las infracciones relacionadas con las estafas de CPF pueden resultar en multas administrativas severas. Aumentando de 75.000 euros a 375.000 euros, tienen como objetivo proteger a los usuarios de CPF y para garantizar que los fondos de capacitación sean usado apropiadamente.
Para luchar eficazmente contra el fraude del CPF, es crucial: Reforzar las regulaciones en su lugar yintensificar los controles. El marco legislativo debe adaptarse para disuadir a los defraudadores y permitir la rápida sanción de las infracciones.
Una medida esencial es Sensibilizar a los usuarios de CPF con riesgo de fraude. Deberían desplegarse campañas de comunicación para informar a los titulares de cuentas sobre las prácticas fraudulentas más comunes. Es necesario enseñarles a reconocer las señales de advertencia de una estafa.
La estrecha colaboración entre los distintos actores del sector de la formación profesional es esencial. Les organizaciones de formación, el compromisos, el sindicatos, y el autoridades públicas deben trabajar juntos para compartir información sobre el fraude detectado y las estrategias implementadas para combatirlo.
El establecimiento de redes de vigilancia y grupos de trabajo dedicados a la lucha contra el fraude permite coordinar los esfuerzos y garantizar una respuesta rápida y eficaz a las amenazas emergentes.
¿Necesita dedicar una unidad antifraude a su empresa o a su organización de formación? Lea nuestro artículo específico: Establecer una unidad antifraude interna
Las autoridades también deben mejorar sus herramientas de detección y prevención, utilizando tecnologías avanzadas tales como inteligencia artificial.
Luego, el software puede cruzar la información de diferentes bases de datos para detectar inconsistencias o motivos recurrentes de fraude.
Ejemplo:
El software de detección puede identificar múltiples inscripciones de la misma persona en cursos similares. También puede identificar pagos inusualmente altos por servicios de capacitación.
Al automatizar la supervisión y el análisis, estos programas de software reducen drásticamente el tiempo y los recursos necesarios para detectar y prevenir el fraude.
Nuestro software Finovox se distingue por su capacidad de detectar estafas documentales con una precisión real. Utilizando inteligencia artificial avanzada, analiza en profundidad la estructuras de datos Y el metadatos a identifique las inconsistencias rápidamente.
Adaptado a las necesidades específicas de cada empresa, Finovox ofrece alertas en tiempo real y una interfaz de usuario intuitiva. ¿Su propósito? Ofrezca una respuesta rápida y eficaz para combatir el fraude.
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