Durante nuestra mañana dedicada a la lucha contra el fraude en Paradis latín, tuvimos el privilegio de dar la bienvenida a Jonathan Chatillon y Éric Semirot. Ambos, jefes de brigada de policía y comandante de división de la Brigada para la Represión de la Delincuencia Inteligente (BRDA), compartieron sus conocimientos con nosotros. Esta mesa redonda, dirigida por Marc de Beaucorps, abordó las principales amenazas relacionadas con el fraude, así como las mejores prácticas para construir un caso sólido contra el fraude.
¿No leíste nuestro artículo de reseña sobre la mañana antifraude? Está aquí: La mañana antifraude: un evento clave para prevenir los riesgos de fraude
Jonathane Châtillon y Éric Semirot comenzaron la sesión presentando su brigada, una unidad especializada en la lucha contra el fraude complejo.
Creado En el año 2000 como parte de un reorganización de la dirección de la policía judicial de París para responder a la sofisticación de los delitos económicos, la BRDA reúne investigadores especializados. Están capacitados en métodos de investigación que permiten luchar contra los distintos tipos de fraude.
El papel de la BRDA no se limita solo a la represión: también actúa en una etapa temprana en sensibilizando, cuando se presenta la oportunidad, las empresas y en ddesarrollar asociaciones con instituciones financieras.
La BRDA interviene principalmente en casos de fraude que son complejos e involucran a personas, pymes e incluso multinacionales.
Entre sus misiones, encontramos:
Otro aspecto clave de su trabajo se basa en víspera y análisis de nuevas tendencias en términos de fraude. Gracias a la observación constante de los procedimientos operativos, la BRDA está en condiciones de alertar a las empresas sobre las amenazas emergentes y ofrecer recomendaciones adaptadas para contrarrestarlas.
Uno de los puntos clave discutidos fueron las señales de advertencia que permiten a las empresas identificar los intentos de fraude.
Según la policía, varios indicadores deberían llamar la atención de los funcionarios antifraude:
Los oradores hicieron hincapié en la importancia de la vigilancia y la formación del equipo para detectar estas señales y reaccionar rápidamente.
Con la llegada de la Directiva de Servicios de Pago 3 (PSD3), las empresas deben adaptar sus estrategias de prevención para limitar los riesgos.
Es bueno saberlo 👀
El DSP3 es un Iniciativa legislativa de la UE que entró en vigor en 2018.
Introduce estándares de autenticación de pagos más estrictos y amplía las obligaciones de los proveedores de servicios de pago.
Con la introducción de esta nueva medida, la BRDA recomienda:
Ante estas observaciones, los expertos de BRDA compartieron consejos concretos para los gestores de la lucha contra el fraude:
En esta última parte, las partes interesadas explicaron el proceso que se sigue una vez que una empresa presenta una denuncia por fraude. Incluye varios pasos:
Es bueno saberlo 👀
Jonathane y Eric hicieron hincapié en la variabilidad de los tiempos de investigación. De hecho, su duración varía según la complejidad del caso. Sin embargo, un colaboración eficaz entre las empresas y las fuerzas del orden acelera el proceso y aumenta las posibilidades de recuperar los fondos malversados.
Entre el aumento de la vigilancia, la adaptación a las nuevas tecnologías y el fortalecimiento de las colaboraciones, las empresas de hoy tienen varias palancas a su disposición para anticipar y contrarrestar las amenazas.
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