El reglamento DORA (Ley de Resiliencia Operacional Digital), adoptado por la Unión Europea, impone un punto de inflexión decisivo para el sector financiero. Pero, ¿qué significa eso para su empresa en la práctica? Y, sobre todo, ¿cómo puede transformar esta obligación en una oportunidad real para reforzar su lucha contra el fraude documental? Finovox te ilumina y te acompaña en esta transición.
El 16 de enero de 2023, el reglamento DORA y la directiva asociada han entrado en vigor, tras su aprobación por el Consejo de la Unión Europea en noviembre de 2022.
Este reglamento se aplica directamente a todos los estados miembros de la UE ya que 17 de enero de 2025.
¿Quieres saber más sobre este texto? Texto del reglamento DORA
DORA impone estándares estrictos en términos de Gestión de riesgos de tecnologías de la información y la comunicación (TIC). ¿Su objetivo? Fomento de la resiliencia digital firmas financieras y garantizar una seguridad de datos óptima y procesos.
Para las instituciones financieras, esto se traduce en varios puntos. ¡Veámoslo juntos!
No más credenciales falsificadas que pasan desapercibidas: con DORA, la autenticación y la protección de los documentos se vuelven esenciales.
Las empresas deben adoptar sistemas de cifrado avanzados, de firmas electrónicas seguras Y protocolos de auditoría sólidos para garantizar la integridad de los documentos.
El establecimiento de una verificación automática de los documentos justificativos permite identificar cualquier cambio fraudulento. Esta evolución reduce los riesgos asociados a la falsificación de documentos.
Con DORA, se acabaron los puntos ciegos en la cadena de confianza.
El reglamento DORA exige que las empresas comprobar el cumplimiento de sus proveedores de servicios y para asegurarse de que tienen los mismos estándares de ciberseguridad.
¿Cómo se traduce eso? Las instituciones financieras deberían Establecer auditorías periódicas de sus proveedores y requieren informes de cumplimiento. Esto incluye las comprobaciones de seguridad de las soluciones de gestión de documentos para garantizar que los datos confidenciales no se vean comprometidos ni sean accesibles para actores no autorizados.
En caso de un intento de fraude o ciberataque, las empresas deben identifique e informe rápidamente las anomalías.
Por lo tanto, DORA requiere la detección proactiva y la notificación inmediata de los incidentes relacionados con documentos fraudulentos.
Las empresas necesitan establecerse protocolos de alerta Y de respuesta rápida. ¿El interés? Contenga la amenaza y limite los impactos financieros.
Es bueno saberlo 👀
La integración de soluciones de análisis automatizadas fortalece la capacidad de las instituciones para detectar el fraude en tiempo real y tomar medidas inmediatas.
La La prevención se está convirtiendo en una prioridad absoluta con comprobaciones periódicas para identificar las vulnerabilidades.
Con la regulación DORA, las firmas financieras deben llevar a cabo pruebas de penetración, de simulaciones de ataque Y auditorías periódicas. En resumen, les permite evaluar la resiliencia de sus sistemas frente a las amenazas.
El objetivo es identificar las posibles fallas por adelantado y corregirlas antes de que los estafadores puedan aprovecharlas.
La fraude documental es un flagelo cada vez mayor que cuesta a las compañías financieras miles de millones de euros cada año.
Mientras El 65% (estudio antifraude con Selvitys) del fraude financiero se basa en la falsificación de documentos (recibos de pago, datos bancarios, documentos de identidad, etc.), con DORA, los actores deben replantearse su enfoque y reforzar su arsenal de detección.
Los requisitos de trazabilidad de los documentos requieren una mayor automatización de los controles. Las soluciones tradicionales de verificación manual ya no son suficientes: ¡es hora de adoptar un enfoque tecnológico para detectar documentos fraudulentos en tiempo real!
Para obtener más información sobre el fraude documental en el sector bancario, sigue leyendo: Fraude documental en el sector bancario
En Finovox, entendemos el desafío crucial de DORA para el sector financiero en 2025. Nuestra solución, basada en inteligencia artificial y aprendizaje automático, le permite detectar y eliminar los intentos de fraude documental en cuestión de segundos.
¿Quiere saber más sobre los desafíos del fraude en 2025? Tendencias del fraude en Francia para 2025
Pero, ¿por qué elegir Finovox?
DORA no es solo una restricción regulatoria: es una oportunidad para modernizar sus herramientas de administración de documentos y ofrecer a sus clientes un nivel de seguridad sin igual.
Al adoptar una solución como Finovox, no se conforma con cumplir con las obligaciones legales: está optimizando sus procesos y fortaleciendo la confianza de sus socios y clientes.
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