12.500 millones de dólares en 2020 : es la pérdida sufrida por los bancos vinculados a documentos falsos. Robo de identidad, creación de cuentas bancarias fraudulentas, solicitudes de préstamos o créditos, transacciones financieras ilegales... Tantas metodologías de fraude que evolucionan constantemente con el desarrollo de herramientas y métodos.
Presentemos en cualquier momento:
Anytime, fundada en 2014, es una filial del grupo Banco Orange, es un neobanco francés especializado en las necesidades de profesionales y empresas. La fraude documental within Anytime adopta diversas formas, pero se basa en particular en la lucha contra el blanqueo de dinero y el estudio de documentos de suscripción normalizados y no normalizados.
¿Cuál es el objetivo de integrar Finovox?
Banca en línea, uso de documentos estandarizados y no estandarizados, factores que pueden conducir a un aumento del fraude... Para contrarrestar esto, es fundamental comprobar el veracidad de los documentos presentadas por los clientes al abrir una cuenta o solicitar un crédito, en particular como parte de la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo (lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo). El análisis se lleva a cabo principalmente sobre documentos no estándar.
¿Documentos atípicos, Kesako?
Los documentos no estándar son todos los documentos que no cumplen con las normas legales en cuanto a su formato, etc. Estos incluyen: facturas, comprobantes de pago, recibos, datos bancarios...
¿Cómo se integró Finovox en Anytime?
La solución Finvox se implementó en dos fases: El estreno de un piloto y luego un extensión del perímetro documental global. La primera integración se realizó a través de nuestra solución Investigación de Finovox lo que permite asumir la carga de la prueba en relación con las falsificaciones. En un segundo paso, Anytime quiso completar su oferta con Detección de Finovox que se integra en una API directamente en la infraestructura de TI de nuestros clientes y, por lo tanto, permite el análisis automático y en tiempo real de los documentos entrantes.
Desde finales de 2022, análisis y recepción de información a través de API y toma de decisiones mediante la investigación a través de la plataforma.
¿Qué pasaría si te pidiéramos tu opinión sobre Finovox?
Marine Monneret, gerente de riesgos, control y cumplimiento de Anytime, enfatizó que Finovox participa activamente en la detección de documentos falsos gracias a una variedad de pruebas consistentes, y que esta solución se ha vuelto esencial para la banca en línea.
«Finovox contribuye a la detección de documentos falsos entre una variedad de pistas consistentes. La solución se ha convertido en un componente esencial para Anytime».
Marine Monneret, directora de riesgos, controles y cumplimiento en cualquier momento
¿También le interesaría la solución Finovox? ¡Para obtener más información, póngase en contacto con nuestros expertos!
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