Para el período estival, nuestro podcast «Cazadores de fraudes» destaca a los expertos de Finovox. En este primer episodio, tuvimos el placer de dar la bienvenida a Ramy Ahmed, un experto en fraude documental en el sector bancario, para hablar sobre los desafíos y las soluciones actuales en este sector.
Ramy Ahmed, experto en fraude bancario, se unió a Finovox después de una carrera como consultor financiero, donde ayudó a varios actores a resolver problemas organizacionales e implementar soluciones de TI. Seducido por el proyecto Finovox, ahora aporta su experiencia a la lucha contra el fraude bancario.
Según un estudio reciente realizado por Finovox, El 65% de las empresas encuestadas se enfrentan al fraude documental, mientras El 60% informa de fraude conductual.
Ramy explica la distinción entre estos dos tipos de fraude: fraude conductual analiza las acciones de los clientes, como la frecuencia de las transacciones o los cambios en la información. Por otro lado, el fraude documental se centra en la fFalsificación de documentos como documentos de identidad, extractos bancarios o comprobantes de domicilio.
En esta entrevista, Ramy destaca los tipos de monedas más fraudulentos: según el Ministerio del Interior, documentos de identidad representar entre 4 y 6% de los documentos falsos en circulación.
Los estados de cuenta bancarios y los comprobantes de domicilio también suelen falsificarse.
Entidades reguladas por laACPR (Autoridad reguladora y de control prudencial) o laAMF (Autorité des Marches Financiers) debe establecer sistemas de control rigurosos para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Las sanciones por falta de control pueden ser severas, como lo demuestran numerosos casos en la prensa especializada.
En particular, Ramy aconseja a las instituciones bancarias que combinen los recursos humanos y tecnológicos para luchar eficazmente contra el fraude. Esto es lo que diferencia a Finovox: más allá de proporcionar una solución, la solución ofrece un soporte continuo para garantizar el cumplimiento y la eficacia de los controles.
¿Quiere obtener más información sobre el fraude documental en el sector bancario? ¡Escucha la entrevista exclusiva de Ramy!
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