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¿Qué es un documento falso y cómo reconocerlo? Todas las respuestas en este artículo.
El concepto de fraude documental puede abarcar una amplia gama de situaciones. Puede tratarse de alteración, simulación, pseudodocumento, etc. Pero, ¿cómo se diferencian? Descubra estos conceptos y cómo identificarlos.
¿Qué es un documento falso?
Un documento falso es un documento creado o modificado por una persona con el fin de engañar para obtener una ventaja indebida o un acceso fraudulento. Por lo tanto, la falsificación suele tener por objeto cometer otro delito. Es frecuentemente utilizada por delincuentes u organizaciones criminales.
Todos los documentos pueden ser falsificados:
- Los documentos denominados «normalizados»: la estructura de estos documentos responde a normas estrictas. Se trata, por ejemplo, de los pasaportes, del Documento Nacional de Identidad (DNI), del permiso de conducir, del permiso de residencia, etc.
- Los documentos denominados «no normalizados»: la estructura de estos documentos es libre y presentan aspectos muy dispares entre sí. Pueden ser presupuestos, facturas, órdenes de compra, etc.
Los diferentes tipos de documentos falsos
Según Interpol, existen cinco tipos de documentos falsos:
Documentos simulados
Se trata de la creación de un documento desde cero, realizada de forma no autorizada. Podría ser el caso, por ejemplo, de la creación de un DNI que no haya sido expedido por el gobierno. En cuanto a la versión digital de estos documentos, lamentablemente existen numerosos generadores en Internet.
Documentos alterados
Se trata de la modificación fraudulenta de un documento auténtico. Algunos falsificadores producen pasaportes falsos a partir de uno o varios pasaportes auténticos, de los que reutilizan algunos elementos de seguridad (como el papel, los sellos, los hologramas, las marcas de agua, etc.).
De forma más simple, también puede tratarse de una factura cuyo importe o destinatario se modifica mediante un software de edición.
Pseudodocumentos
Se trata de documentos que no están reconocidos, ya sea porque no cumplen ninguna norma o porque han sido expedidos por una autoridad que no está reconocida. Un ejemplo de ello son los pasaportes expedidos por países ficticios.
Documentos auténticos obtenidos de manera fraudulenta
Se trata de documentos auténticos, creados de forma normal por el emisor legítimo, pero a partir de información falsa y siguiendo un proceso destinado a engañar a dicho emisor.
De este modo, estafadores consiguen a veces pasaportes auténticos con identidades falsas, presentando documentos justificativos falsos.
Documentos auténticos utilizados de manera fraudulenta
Se trata de documentos auténticos, obtenidos de forma legítima, pero cuyo uso es abusivo y tiene por objeto obtener una ventaja indebida.
Podemos citar el ejemplo de un parte de siniestro que se envía a varias compañías de seguros con el fin de obtener varias indemnizaciones. En este caso, el parte es auténtico: lo que es fraudulento es el uso que se hace de él.
En materia de documentos de identidad, el uso fraudulento de documentos auténticos caracteriza la usurpación de identidad.
Los riesgos relacionados con los documentos falsos
Descuidar el fraude documental expone a riesgos cuyas consecuencias pueden ser extremadamente perjudiciales para las empresas.
El riesgo financiero
Las pérdidas financieras son la primera consecuencia perjudicial del fraude documental.
Según el informe 2024-2025 de la Asociación Española de Empresas contra el Fraude (AEECF), el 52 % de las empresas señalan que el fraude ha causado en estos años más pérdidas financieras que en ejercicios anteriores, lo que revela una tendencia preocupante.
El riesgo jurídico
Las deficiencias en los controles documentales pueden exponer a las empresas, especialmente a las reguladas, a sanciones. Estas sanciones, a veces muy severas, pueden consistir en multas administrativas, amonestaciones públicas o incluso la suspensión de la autorización para operar.
Los procedimientos de control y las sanciones suponen, evidentemente, costes y retrasos para las empresas.
El riesgo reputacional
La reputación de una empresa puede verse gravemente dañada por el descubrimiento de casos de fraude basados en documentos falsos.
Este daño a la reputación puede tener consecuencias tanto para los clientes como para los proveedores, socios estratégicos o asociados.
¿Cómo funciona Finovox para detectar documentos falsos?
Los documentos falsos son un desastre, que se agrava aún más por el hecho de que los medios para producirlos son cada vez más accesibles. Los programas de edición de imágenes son fáciles de conseguir y en Internet hay numerosos tutoriales que enseñan a utilizarlos. La inteligencia artificial generativa facilita aún más la creación y modificación de documentos.
Los días en que los documentos falsos se podían detectar a simple vista han quedado atrás, y ahora es necesario crear equipos especializados y equiparse con software diseñado específicamente para este fin.
¿Cómo funciona Finovox?
Finovox analiza en profundidad los documentos que se envían a su empresa.
Basado en una inteligencia artificial propia y accesible en modo SaaS o a través de una API, Finovox analiza el 100 % de los documentos y detecta cualquier tipo de fraude con total seguridad.
Finovox permite a sus equipos investigar determinando exactamente cómo se ha falsificado un documento. Los resultados se pueden exportar en formato PDF, con una ficha resumen que se genera automáticamente y que justifica los elementos sospechosos.
¿Desea que Finovox sea su aliado en la lucha contra el fraude documental? ¡Póngase en contacto con nosotros para obtener más información!
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