En 2026, selon une étude menée par Finovox, près d'un quart des fraudes identifiées concernent le secteur bancaire. Une réalité qui pousse les établissements financiers à renforcer leurs dispositifs de contrôle documentaire sans alourdir leurs processus opérationnels. Pour répondre à ces enjeux, U-Reg a choisi d'intégrer Finovox à son écosystème technologique afin d'ajouter une couche de détection de fraude automatisée.
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Qui est U-Reg ?
U-Reg est une plateforme SaaS qui permet aux institutions financières de centraliser et d'orchestrer l'ensemble de leurs processus réglementaires.
Sa mission est de simplifier la gestion de la conformité grâce à l'automatisation des workflows, la structuration des données et la collaboration sécurisée entre les parties prenantes.
La solution accompagne ses clients sur des processus critiques comme l'onboarding, la due diligence ou encore la gestion documentaire réglementaire.
Quelles sont les problématiques auxquelles U-Reg a souhaité répondre en intégrant Finovox ?
U-Reg accompagne notamment ses clients dans la gestion documentaire de ses clients. Dans ce cadre, la fraude documentaire est un risque réel, qui plus est, croissant.
Afin de renforcer la sécurisation de ces processus, Finovox s'est intégré à l'écosystème U-Reg pour répondre à plusieurs enjeux majeurs.
Détecter la fraude documentaire en amont des workflows
Sans contrôle automatisé, les documents falsifiés peuvent être transmis directement aux équipes métier.
L'un des principaux objectifs de l'intégration de Finovox est donc d'identifier les fraudes documentaires dès leur réception, avant qu'elles n'impactent les workflows de conformité ou les opérations métier.
Répondre à des exigences réglementaires toujours plus fortes
Les institutions financières accompagnées par U-Reg sont soumises à des obligations de contrôle renforcées, notamment dans le cadre des réglementations KYC et AML.
Avec l'évolution des cadres réglementaires européens, tels que la DSP3 et le nouveau paquet législatif européen de lutte contre le blanchiment d'argent, les établissements doivent être en mesure de vérifier l'authenticité des documents fournis.
Face à ces exigences, l'automatisation des contrôles documentaires devient un enjeu stratégique.
Renforcer le dispositif global de compliance
U-Reg couvre déjà de nombreux volets de la conformité, notamment le screening AML, la gestion des risques et la génération documentaire.
L'intégration de Finovox permet de compléter ce dispositif en ajoutant une expertise dédiée à la détection des falsifications et à la lutte contre la fraude documentaire.
Gérer une diversité de documents à l'international
Les clients d'U-Reg opèrent en Europe, en Asie-Pacifique et sur le continent américain.
Cette présence internationale implique le traitement de documents provenant de multiples juridictions, dans différentes langues et sous des formats variés.
Il était donc nécessaire de s'appuyer sur une solution capable d'analyser efficacement cette diversité documentaire à grande échelle.
Pourquoi U-Reg a-t-il choisi Finovox ?
U-Reg recherchait une solution capable de s'intégrer naturellement à son environnement technologique tout en répondant aux standards du secteur financier.
Une intégration API-native
Le premier critère déterminant a été la compatibilité technique entre les deux plateformes.
Finovox propose une API conçue pour s'intégrer facilement dans des workflows existants. Elle s'aligne parfaitement avec l'approche API-native et l'écosystème plug-and-play développés par U-Reg.
Une couverture documentaire internationale
La dimension internationale de U-Reg implique le traitement d'un large éventail de documents administratifs, financiers et réglementaires.
La capacité de Finovox à analyser des documents de tout type, quelle que soit leur langue ou leur format, a constitué un atout majeur dans le choix de la solution.
Des standards élevés en matière de sécurité
La confidentialité des données est une priorité absolue pour les institutions financières.
Le traitement des documents en Europe, l'absence de stockage des données et leur suppression immédiate après analyse ainsi que le respect des standards de sécurité certifiés ISO 27001 et ISO 27701 répondent aux exigences de sécurité, de confidentialité et de conformité attendues par les acteurs réglementés.
Finovox : une réponse aux exigences des équipes compliance
Au-delà de la simple détection des anomalies, Finovox fournit des rapports détaillés qui permettent de comprendre les éléments ayant conduit à la détection d'une fraude.
Cette capacité d'auditabilité représente une valeur importante pour les équipes conformité et facilite les processus de contrôle interne ainsi que les échanges avec les régulateurs.
Grâce à l'intégration de Finovox, U-Reg renforce son dispositif global de conformité en ajoutant une expertise dédiée à la détection de falsification documentaire.
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