Esperto di frodi bancarie: intervista a Ramy Ahmed di Finovox 

Per il periodo estivo, il nostro podcast "Cacciatori di frodi" punta i riflettori sugli esperti di Finovox. Per questo primo episodio, abbiamo avuto il piacere di accogliere Ramy Ahmed, esperto di frodi documentali nel settore bancario, per discutere delle sfide e delle soluzioni attuali in questo settore.

Una carriera incentrata sulle competenze finanziarie 

Ramy Ahmed, esperto di frodi bancarie, è entrato a far parte di Finovox dopo una carriera di consulente finanziario, dove ha aiutato diversi attori a risolvere problemi organizzativi e a implementare soluzioni informatiche. Sedotto dal progetto Finovox, contribuisce ora con la sua esperienza alla lotta contro le frodi bancarie.

Capire le frodi documentali

Secondo un recente studio di Finovox, 65% delle aziende intervistate si trovano ad affrontare frodi documentalimentre 60% segnalazione di frode comportamentale. 

Ramy spiega la distinzione tra questi due tipi di frode: frode comportamentale analizza le azioni dei clientiQuesti includono la frequenza delle transazioni e le modifiche alle informazioni. La frode documentale, invece, si concentra sulla falsificazione dei documenti come documenti d'identità, estratti conto bancari o prove di indirizzo.

Analisi di documenti falsificati

In questa intervista, Ramy mette in evidenza i tipi di monete più frequentemente frodate: secondo il Ministero degli Interni, il documenti d'identità rappresentano tra 4 e 6 % di documenti falsi in circolazione. 

Anche gli estratti conto bancari e le prove di indirizzo sono comunemente contraffatti. 

Quali sono gli obblighi legali relativi alle frodi bancarie? 

Entità regolamentate dalACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Régulation) o l'Autorità di vigilanza sui mercati finanziari (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Régulation).AMF (Autorité des Marchés Financiers) deve mettere in atto controlli rigorosi per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. 

Le sanzioni in caso di mancato controllo possono essere severe, come dimostrano numerosi casi riportati dalla stampa specializzata.

In particolare, Ramy consiglia alle banche di combinare risorse umane e tecnologiche per combattere efficacemente le frodi. È questo che contraddistingue Finovox: oltre a fornire una soluzione, offre un supporto continuo per garantire la conformità e l'efficacia dei controlli. 

Volete saperne di più sulle frodi documentali nel settore bancario? Ascoltate l'intervista esclusiva di Ramy!