Fraude al FPC: ¿cómo evitarlo?

Según Tracfin, los importes de los fraudes al FPC han aumentado considerablemente, pasando de 7,8 millones de euros en 2020 a 43,2 millones de euros en 2021. Este aumento pone en peligro los derechos y las finanzas tanto de los usuarios como del Estado francés. Veamos cuáles son los tipos de fraude al FPC y qué medidas y medios se han puesto en marcha para combatirlos. 

¿Qué es la Cuenta de Formación Profesional? 

La Cuenta Profesional de Formación (CPF) es un régimen creado por el Estado francés. ¿Su objetivo? Permitir a cada individuo cotizar para financiar la formación durante toda la vida laboral. 

Diseñado para empleadosa solicitantes de empleo y trabajadores autónomosEl CPF ofrece a todos la oportunidad de adquirir nuevas competencias. nuevas habilidades, d'mejore sus cualificaciones o a reciclaje profesional. 

Financiada en euros, la cuenta se abona automáticamente cada año en función del tiempo trabajado. Por tanto, un empleado a tiempo completo puede acumular hasta 500 euros al añocon un límite máximo de 5.000 euros. 

Esta cuenta se gestiona a través de un plataforma en línea dedicado. Los contribuyentes pueden : 

• Comprobar su saldo
• Buscar cursos de formación 
• Llevar a cabo procedimientos administrativos de inscripción un programa de formación 

Sin embargo, el éxito y la flexibilidad del FPC han atraído a personas malintencionadas, lo que ha provocado un aumento del fraude. Más información en el resto de este artículo.

¿Qué es el fraude al FPC? 

El uso fraudulento de la Cuenta de Formación Profesional (CPF) se refiere a la malversación de fondos destinados inicialmente a la formación para uso personal. 

Para comprender plenamente la magnitud del fraude al FPC, es crucial examinar algunas cifras clave. En 2021, el FPC fue : 

• 38,8 millones de titulares 
• A media de 1.500 euros por cuenta 
• 2,86 millones de casos aceptados entre 2019 y 2021 

En 2021, las sumas de dinero en juego eran colosales, lo que inspiró numerosos intentos de fraude. Hoy en día, el fraude al FPC adopta muchas formas. ¿Cuáles son los diferentes tipos de fraude al FPC? Le damos las respuestas.

Creación de publicidad 

Los estafadores crean anuncios para animar a las víctimas a inscribirse en falsos cursos de formación y así poder recuperar el dinero de su cuenta. ¿Su objetivo? Conseguir recuperar información de las víctimas a través de campañas phishing por ejemplo. 

Llamadas en frío 

Los defraudadores pueden optar por la prospección telefónica. Se basanpase t para consultores de formación. Su objetivo es convencer a los titulares de facilitar el acceso a su cuenta o inscribirse en un curso ficticio. 

Para ello, los estafadores piden el número de la seguridad social y a veces incluso el Contraseña de la cuenta CPF. Para ganarse la confianza de sus víctimas, divulgan datos personales como la identidad, el número de teléfono o la fecha de nacimiento, obtenidos previamente mediante técnicas de phishing.

Más información sobre los fraudes más comunes: los fraudes más comunes en 2022 

¿Qué medidas se han puesto en marcha para combatir el fraude al FPC?

En Francia, el ley nº 2022-1587 de 19 de diciembre de 2022 supone un paso importante en la lucha contra el fraude en la Cuenta Personal de Formación (CPF). 

Esta legislación permitió modificar el Código de Trabajo para incluir laartículo 6323-8-1que prohíbe toda forma de prospección comercial. Especifica que "se prohíbe cualquier prospección comercial de los titulares de una cuenta personal de formación por teléfono, por mensaje de un servicio de comunicación interpersonal, por correo electrónico o en un servicio de red social en línea". 

El objetivo principal esimpedir la recogida de datos personalesincluida la importe de los derechos CPF o el número de la seguridad social. Esta ley también desincentiva los incentivos para firmar contratos de formación o aceptar ofertas promocionales a cambio de matricularse.

¿Y cuáles son las penas por fraude al FPC? 

Las infracciones relacionadas con estafas al FPC pueden dar lugar a severas multas administrativas. Ascienden a de 75.000 a 375.000 eurosSu objetivo es proteger a los usuarios del FPC y garantizar que los fondos de formación utilizado adecuadamente. 

¿Cómo combatir el fraude al FPC a largo plazo? 

Normativa y controles más estrictos

Para combatir eficazmente el fraude al FPC, es crucial reforzar la normativa en su lugar ycontroles paso a paso. Hay que adaptar el arsenal legislativo para disuadir a los defraudadores y garantizar la rápida represión de las infracciones. 

Sensibilizar a los usuarios del FPC

Una medida clave es sensibilizar a los usuarios del CPF a los riesgos de fraude. Deben desplegarse campañas de comunicación para informar a los titulares de cuentas de las prácticas fraudulentas más comunes. Hay que enseñarles a reconocer las señales de alarma de una estafa. 

Colaboración entre los agentes del sector

Es esencial una estrecha colaboración entre los distintos agentes del sector de la formación profesional. Visite organizaciones de formaciónel empresasel sindicatosy autoridades públicas deben colaborar para compartir información sobre el fraude y las estrategias aplicadas para combatirlo. 

La creación de redes de vigilancia y grupos de trabajo dedicados a la lucha contra el fraude permite coordinar los esfuerzos y garantizar una respuesta rápida y eficaz a las amenazas emergentes.

¿Necesita crear una unidad de lucha contra el fraude en su empresa u organización de formación? Lea nuestro artículo dedicado: Crear una unidad interna antifraude 

Configuración del software de detección 

Las autoridades también tienen que mejorar sus herramientas de detección y prevención, utilizando tecnologías avanzadas como inteligencia artificial. 

A continuación, el software puede cruzar información de distintas bases de datos para detectar incoherencias o patrones recurrentes de fraude. 

Al automatizar la supervisión y el análisis, este software reduce significativamente el tiempo y los recursos necesarios para detectar y prevenir el fraude. 

Nuestro software Finovox destaca por su capacidad para detectar fraude documental con auténtica precisión. Utilizando inteligencia artificial avanzada, lleva a cabo un análisis en profundidad de la estructuras de datos y metadatos para detectar rápidamente incoherencias. 

Adaptado a las necesidades específicas de cada empresa, Finovox ofrece alertas en tiempo real y una interfaz de usuario intuitiva. ¿El objetivo? Proporcionar una respuesta rápida y eficaz para combatir el fraude. 

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