Experto en fraude bancario: entrevista con Ramy Ahmed de Finovox 

En verano, nuestro podcast "Cazadores de fraudes" se centra en los expertos de Finovox. Para este primer episodio, tuvimos el placer de recibir a Ramy Ahmed, experto en fraude documental en el sector bancario, para hablar de los retos y soluciones actuales en este sector.

Una carrera centrada en los conocimientos financieros 

Ramy Ahmed, experto en fraude bancario, se incorporó a Finovox tras una carrera como consultor financiero, en la que ayudó a diversos agentes a resolver problemas organizativos y a implantar soluciones informáticas. Seducido por el proyecto Finovox, ahora aporta su experiencia en la lucha contra el fraude bancario.

Comprender el fraude documental

Según un estudio reciente de Finovox, 65% de las empresas encuestadas se enfrentan al fraude documentalmientras que 60% denunciar fraude de comportamiento. 

Ramy explica la distinción entre estos dos tipos de fraude: fraude de comportamiento analiza las acciones de los clientesEntre ellos figuran la frecuencia de las transacciones y los cambios en la información. El fraude documental, por su parte, se centra en la falsificación de documentos como documentos de identidad, extractos bancarios o justificantes de domicilio.

Análisis de documentos falsificados

En esta entrevista, Ramy destaca los tipos de monedas más frecuentemente defraudados: según el Ministerio del Interior, el documentos de identidad representan entre 4 y 6 % de documentos falsos en circulación. 

Los extractos bancarios y los justificantes de domicilio también suelen falsificarse. 

¿Cuáles son las obligaciones legales en caso de fraude bancario? 

Entidades reguladas por laACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Régulation) o laAMF (Autorité des Marchés Financiers) debe establecer controles rigurosos para luchar contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. 

Las sanciones por no comprobarlo pueden ser graves, como han demostrado numerosos casos en la prensa especializada.

En particular, Ramy aconseja a los bancos que combinen recursos humanos y tecnológicos para luchar eficazmente contra el fraude. Esto es lo que diferencia a Finovox: además de proporcionar una solución, la solución ofrece apoyo continuo para garantizar el cumplimiento y la eficacia de los controles. 

¿Quiere saber más sobre el fraude documental en el sector bancario? Escuche la entrevista exclusiva de Ramy.