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¿Cómo puede ayudarle Finovox?
¿Trabaja en el sector bancario y desea saber cómo puede ayudarle Finovox?
En el sector bancario, Finovox interviene en varios puntos del ciclo de vida del cliente: en el momento de la suscripción, durante el proceso de financiación y en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Suscripción / KYC
Al suscribir una póliza de seguros, Finovox le ayudará a averiguar si el asegurado utiliza documentos falsos gracias a :
- Análisis de coherencia: componente principal de nuestro proceso de control de la suscripción, comprobamos si la información proporcionada es lógica y coherente.
- Análisis visual e informático en profundidad para detectar signos de generación de datos mediante programas automáticos o falsificación electrónica.
Los documentos asociados
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Financiación
Podemos ayudarle con :
- Solicitud de financiación
– Factorización
– Créditos al consumo
Con diferentes componentes tecnológicos para detectar el fraude:
- Análisis de coherencia
- Análisis visual en profundidad
- Análisis informático para detectar signos de generación de datos mediante programas automáticos o falsificación electrónica.
El fraude es omnipresente en el sector financiero ya que se produce principalmente en momentos de dificultad y necesidad en la vida de un cliente.
Los documentos asociados
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Blanqueo de capitales y financiación del terrorismo
En el sector bancario, la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo es una prioridad absoluta. Cuando alguien solicita un crédito o quiere abrir una cuenta bancaria, generalmente se le exige un prueba de domicilio, información exhaustiva sobre KYC y documentos de identidad. Estas verificaciones ayudan a identificar posibles riesgos y a asegurar el cumplimiento de la normativa vigente.
Finovox utiliza diferentes elementos tecnológicos para detectar el fraude:
- Análisis de coherencia
- Análisis visual en profundidad
- Análisis informático para detectar signos de generación de datos mediante programas automáticos o falsificación electrónica.
Los documentos asociados
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TESTIMONIOS DE NUESTROS CLIENTES
Descubra los testimonios de uso de nuestros clientes en el sector bancario
El objetivo de integrar Finovox
La banca en línea y el uso de documentos normalizados y no normalizados son factores susceptibles de provocar un aumento del fraude. Para combatirlo, es esencial verificar la veracidad de los documentos proporcionados por los clientes al abrir una cuenta o solicitar un préstamo, especialmente en el marco de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Se analiza principalmente la documentación no normalizada.
¿Cómo se llevó a cabo la integración?
La solución Finvox se implementó en dos fases: una fase piloto y, a continuación, una ampliación al perímetro documental global. La primera integración se realizó a través de nuestra solución Finovox Investigation, que permite proporcionar la prueba relativa a las falsificaciones. En una segunda fase, Anytime quiso ampliar su oferta con Finovox Detection, que se integra vía API directamente en la infraestructura informática de nuestros clientes, permitiendo el análisis automático en tiempo real de los documentos enviados.
El objetivo de integrar Finovox
Izicrédit quería analizar todos los documentos contenidos en las solicitudes de préstamo y, al mismo tiempo, disponer del máximo nivel de automatización para gestionar todo el flujo de documentos de la empresa.
¿Cómo se llevó a cabo la integración?
Por ello, Izicrédit decidió utilizar la API y la plataforma SaaS desde el principio. La API clasifica automáticamente los documentos y la plataforma SaaS les permite investigar los documentos sospechosos. Estos dos componentes permiten a Izicrédit aumentar el nivel de análisis y automatizar el proceso.
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