Expert fraude bancaire : entretien avec Ramy Ahmed de Finovox 

Pour la période estivale, notre podcast « Chasseurs de Fraude » met en lumière les experts de Finovox. Pour ce premier épisode, nous avons eu le plaisir d’accueillir Ramy Ahmed, expert en fraude documentaire dans le milieu bancaire, pour discuter des défis et solutions actuels dans ce secteur.

Un parcours tourné vers l’expertise financière 

Ramy Ahmed, expert en fraude bancaire, a rejoint Finovox après une carrière de consultant en finance, où il a aidé divers acteurs à résoudre des problèmes d’organisation et à implémenter des solutions IT. Séduit par le projet Finovox, il apporte désormais son expertise en lutte contre la fraude bancaire.

Comprendre la fraude documentaire

Selon une étude récente menée par Finovox, 65% des entreprises interrogées sont confrontées à la fraude documentaire, tandis que 60% signalent la fraude comportementale. 

Ramy explique la distinction entre ces deux fraudes : la fraude comportementale analyse les actions du client, comme la fréquence des transactions ou les changements d’informations. En revanche, la fraude documentaire se concentre sur la falsification de documents tels que les pièces d’identité, les relevés bancaires ou les justificatifs de domicile.

Analyser les documents falsifiés

Dans cette interview, Ramy met en avant les types de pièces les plus fraudées : selon le ministère de l’intérieur, les pièces d’identité représentent entre 4 et 6 % des faux documents en circulation. 

Les relevés bancaires et les justificatifs de domicile sont également couramment contrefaits. 

Quelles sont les obligations légales liées à la fraude bancaire ? 

Les entités régulées par l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Régulation) ou l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) doivent mettre en place des dispositifs de contrôle rigoureux pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. 

Les sanctions pour manque de contrôle peuvent être sévères, comme en témoignent de nombreux cas dans la presse spécialisée.

Ramy conseille notamment aux établissements bancaires de combiner moyens humains et technologiques pour lutter efficacement contre la fraude. C’est ce qui distingue Finovox : au-delà de fournir une solution, la solution offre un accompagnement continu pour s’assurer de la conformité et de l’efficacité des contrôles. 

Vous souhaitez en apprendre davantage sur la fraude documentaire dans le secteur bancaire ? Écoutez l’interview exclusive de Ramy !