Selon une étude de Deloitte, 78 % des sociétés de gestion prévoient d’augmenter leurs investissements dans les technologies digitales au cours des prochaines années. Cette évolution permet de centraliser et de sécuriser la donnée mais également d’améliorer l’efficacité opérationnelle des sociétés de gestion. Pourtant face à cette digitalisation, il devient également plus évident pour les fraudeurs de transmettre de fausses informations. En effet, avec l’ère du numérique, les risques de fraude se multiplient avec, par exemple, la falsification d’identité, le blanchiment d’argent ou encore les risques de conflits d’intérêts. C’est ce que l’on appelle la fraude documentaire. Fraude documentaire et fonds d’investissement : Finovox et Investhub, plateforme SaaS pour le Private Equity, s’associent !
Digitalisation des fonds d’investissement : qu’est-ce qu’un fonds d’investissement ?
Un fonds d’investissement, ou fonds de placement, est un véhicule financier qui regroupe l’argent de plusieurs individus pour l’investir dans différents actifs financiers comme des actions, des obligations, ou des biens immobiliers.
Géré par des entreprises privées ou publiques, ce type de fonds vise à optimiser les rendements tout en diversifiant les risques. Les investisseurs achètent des parts du fonds, ce qui leur permet de profiter des performances du portefeuille global. L’intérêt ? Ils n’ont pas à gérer directement les actifs individuels.
Les investisseurs peuvent ainsi accéder à des opportunités de marché, habituellement accessibles via des tickets d’entrée élevés.
Avec la digitalisation, les sociétés de gestion peuvent atteindre plus d’investisseurs pour un seul et même fonds d’investissement. Depuis quelques années, elles s’ouvrent donc à un nouveau public : le retail.
En résumé, la digitalisation permet aux sociétés de gestion de toucher un public plus large et plus diversifié, ce qui est bénéfique pour leur croissance.
Comment fonctionne un fonds d’investissement ?
Les investisseurs se rapprochent d’entreprises privées ou publiques qui se chargent de chercher des projets rentables pour y investir des fonds. Le but de cet achat ? Placer des capitaux dans des entreprises pour y développer des projets prometteurs et obtenir un bénéfice.
A la fin, les gains ou les pertes générés par le fonds sont répartis entre les investisseurs de façon proportionnelle à leur investissement initial.
Quels sont les types de fonds d’investissement ?
Dans le monde de la finance, il existe différents types de fonds d’investissement comme les fonds communs de placement (FCP), les fonds indiciels, les fonds d’investissement à capital variable, les fonds d’investissement privé, les fonds d’investissement immobilier, les fonds de couverture ou encore les fonds à formule.
Chacun de ces fonds d’investissement a des caractéristiques et des objectifs d’investissement et de rendement différents.
👀 Bon à savoir :
L’intérêt d’un fonds d’investissement est double : Les investisseurs injectent un capital qui permet à l’entreprise de concrétiser rapidement ses projets. En échange, les investisseurs reçoivent une partie du capital de l’entreprise.
Pourquoi digitaliser un fonds d’investissement ?
Digitaliser un fonds d’investissement présente plusieurs avantages majeurs que ce soit pour l’entreprise ou l’investisseur. On fait le point !
Gérer son fonds plus rapidement
La digitalisation permet une gestion plus efficace et rapide des investissements grâce à des outils automatisés et des analyses de données en temps réel.
Elle facilite l’accès au fonds pour l’investisseur. Il peut alors suivre son investissement en temps réel, en ligne et de manière sécurisée.
Personnaliser l’expérience client
Le digital permet d’améliorer la personnalisation de l’expérience client.
En analysant les données et les comportements des investisseurs, les sociétés de gestion peuvent offrir des services et des contenus adaptés à chaque profil :
- Elles peuvent envoyer des recommandations de fonds basées sur les objectifs d’investissement de chaque client.
- Elles peuvent aussi proposer des rapports de performance personnalisés.
Communiquer plus facilement
La digitalisation améliore la communication avec les investisseurs grâce à des outils comme les réseaux sociaux, les chatbots, les newsletters personnalisées et les webinaires.
Ces outils permettent de maintenir un contact régulier, de répondre rapidement aux questions et de renforcer la confiance. Les investisseurs peuvent alors échanger physiquement et numériquement.
Vous souhaitez en apprendre davantage sur le sujet, poursuivez votre lecture : Avantages de la digitalisation de la relation investisseurs et fonds d’investissement ?
Investhub : une solution SaaS pour digitaliser ses fonds d’investissement
Capital Cloud est une fintech spécialisée dans la transformation digitale du Private Equity. Elle facilite les interactions entre les sociétés de gestion de fonds d’investissements, les investisseurs, les distributeurs et les participations.
Lancée en 2021, sa solution phare, Investhub by Capital Cloud, digitalise intégralement la gestion des fonds, dont les souscriptions, les rétributions et les appels de fonds. Elle centralise donc de manière sécurisée les données des investisseurs et des partenaires. Elle permet ainsi aux équipes des sociétés de gestion de gagner du temps au quotidien.
Investhub et Finovox : une association contre la fraude documentaire
Pour une société de fonds d’investissement, s’appuyer sur une solution anti-fraude comme celle proposée par Finovox revêt une importance cruciale.
En effet, Finovox, service d’analyse des documents, joue un rôle essentiel puisqu’il permet d’assister les équipes conformité dans la vérification des documents. La plateforme assure que toutes les opérations respectent strictement les normes comptables, fiscales et réglementaires en vigueur. Lesquelles ? Nous pensons, par exemple, à la lutte contre le blanchiment d’argent (LCB-FT).
Pour en savoir plus sur les obligations légales, poursuivez votre lecture : Quelles sont les obligations légales dans la conformité bancaire anti-fraude ?
En fin de compte, l’analyse des documents permet aux sociétés de fonds d’investissement, comme Investhub, d’opérer de manière plus sécurisée, efficiente et conforme.
Pour en savoir plus sur la complémentarité de la solution Investhub et de celle de Finovox, rendez-vous dans notre article dédié : Investhub : le cas d’usage de la solution SaaS pour les fonds d’investissement
Vous aussi vous souhaitez bénéficier de l’accompagnement de Finovox et découvrir comment optimiser vos processus de gestion ? N’hésitez pas à contacter nos experts, ils se feront un plaisir de répondre à vos questions.