12,5 milliards de dollars en 2020 : c’est la perte subie par les banques liée aux faux documents. Usurpation d’identité, création de comptes bancaires frauduleux, demandes de prêts ou de crédits, transactions financières illégales… autant de méthodologies de fraude qui ne cessent d’évoluer avec le développement des outils et méthodes.
Présentons Anytime :
Anytime, fondée en 2014, filiale du groupe Orange Bank, est une néo-banque française spécialisée dans les besoins des professionnels et des entreprises. La fraude documentaire au sein d’Anytime prend différentes formes mais s’appuie notamment sur la lutte contre le blanchiment d’argent et l’étude des documents normés et non-normés à la souscription.
Quel est l’objectif de l’intégration de Finovox ?
Banque en ligne, utilisation de documents normés et non-normés, des facteurs susceptibles d’entraîner un accroissement de la fraude… Pour contrer cela, il est indispensable de vérifier la véracité des documents soumis par les clients lors de l’ouverture de compte ou de demande de crédit notamment dans le cadre de la lutte LCB-FT (lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme). L’analyse est principalement réalisée sur les documents non-normés.
Documents non-normés, kesako ?
Les documents non-normés sont tous les documents qui ne répondent pas à des règles légales dans leur format etc. Il s’agit notamment des factures, bulletins de paie, justificatifs, RIB…
Comment s’est faite l’intégration de Finovox au sein d’Anytime ?
La solution Finvox a été déployée en deux phases : une première de pilote et ensuite une extension au périmètre documentaire global. La première intégration s’est faite via notre solution Finovox Investigation permettant d’apporter la charge de la preuve concernant les falsifications. Dans un second temps, Anytime a souhaité compléter son offre par Finovox Détection qui s’intègre en API directement au sein de l’infrastructure informatique de nos clients et permet ainsi une analyse automatique et en temps réel des documents entrants.
Depuis la fin de l’année 2022, analyse et réception de l’information via API et prise de décision grâce à l’investigation via la plateforme.
Et si on vous demandait vos retours sur Finovox ?
Marine Monneret, Responsable des Risques, Contrôles et Conformité chez Anytime, a souligné que Finovox participe activement à la détection des faux documents grâce à un faisceau d’indices concordants, et que cette solution est devenue indispensable pour la banque en ligne.
» Finovox participe à la détection des faux documents parmi un faisceau d’indices concordants. La solution est devenue une brique indispensable pour Anytime. »
Marine Monneret, Head of Risks, Controls & Compliance ANYTIME
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